Exswaping
Пользовательское соглашение
Пользовательское соглашение
Сервиса Exswaping.com
Дата вступления в силу: 01 мая 2024 года
Настоящее Пользовательское соглашение (далее — «Соглашение») регулирует условия использования онлайн-сервиса Exswaping.com (далее — «Сервис», «Exswaping») и является публичной офертой.
Используя сайт Exswaping.com, создавая заявку или иным образом взаимодействуя с Сервисом, пользователь подтверждает, что полностью ознакомился с условиями настоящего Соглашения, понимает их и безоговорочно принимает.
В случае несогласия с условиями Соглашения пользователь обязан прекратить использование Сервиса.
1. Общие положения
1.1. Exswaping.com — онлайн-платформа, предоставляющая услуги по обмену криптовалют, виртуальных активов и электронных средств.
1.2. Пользователями Сервиса могут быть физические лица и организации, обладающие полной правоспособностью и дееспособностью в соответствии с законодательством своей юрисдикции.
1.3. Использование Сервиса допускается исключительно в законных целях. Пользователь самостоятельно несёт ответственность за соблюдение законодательства своей страны.
1.4. Настоящее Соглашение признаётся Сторонами юридически равнозначным письменному договору.
1.5. Exswaping оставляет за собой право изменять условия Соглашения. Актуальная версия публикуется на сайте и вступает в силу с момента публикации.
2. Предмет соглашения
2.1. Предметом настоящего Соглашения является предоставление пользователю услуг по обмену криптовалют, электронных средств и других цифровых активов на условиях, указанных на сайте Exswaping.com.
2.2. Exswaping не является банком, платёжной системой или финансовым учреждением.
2.3. Сервис выступает как посредник по обмену цифровых активов.
2.4. Любая заявка, созданная пользователем, считается окончательной после поступления средств на реквизиты сервиса.
3. Условия обменных операций
3.1. Обмен осуществляется по курсу, действующему на момент поступления средств на реквизиты сервиса, если иное не указано в условиях заявки.
3.2. Срок обработки заявки зависит от загруженности блокчейн-сети и платёжных систем и может составлять от нескольких минут до 24 часов.
3.3. Пользователь обязан указывать корректные реквизиты (адрес кошелька, сеть, номер карты и другие данные).
3.4. В случае ошибки пользователя (неверная сеть, адрес кошелька, реквизиты карты и т.д.) сервис не несёт ответственности за потерю средств.
3.5. Заявка должна быть оплачена в течение времени, указанного при её создании.
3.6. Заявки могут обрабатываться как автоматически, так и вручную.
3.7. В случае отправки суммы, существенно отличающейся от указанной в заявке, сервис вправе пересчитать заявку с удержанием комиссии до 5%.
3.8. При отмене заявки по инициативе пользователя может удерживаться комиссия до 5% плюс сетевые комиссии.
3.9. Если указанные пользователем реквизиты не соответствуют выбранному направлению выплаты, возможен возврат средств с удержанием комиссии.
3.10. Сервис обязуется завершить корректно оплаченную заявку в срок до 24 часов.
4. Права и обязанности сторон
4.1. Exswaping вправе:
- приостановить операцию при подозрении на нарушение AML-правил;
- запросить подтверждение транзакции (TXID);
- запросить подтверждение владения банковской картой;
- запросить дополнительную информацию о происхождении средств;
- отказать в обслуживании при нарушении условий соглашения.
4.2. Пользователь обязуется:
- быть старше 18 лет;
- использовать сервис только в законных целях;
- быть законным владельцем средств;
- предоставлять достоверную информацию.
5. AML политика
5.1. Exswaping применяет процедуры противодействия отмыванию средств (AML).
5.2. Все криптовалютные транзакции могут проходить проверку с использованием:
- публичных блокчейн-эксплореров
- внутренних алгоритмов анализа транзакций
- сторонних AML-анализаторов при необходимости
5.3. Для оценки риска используется модель Risk Score.
Ориентировочные уровни риска:
- 0–40% — низкий риск
- 40–60% — средний риск (может потребоваться дополнительная проверка)
- 60% и выше — высокий риск
5.4. При выявлении высокого уровня риска сервис вправе:
- временно приостановить операцию
- запросить дополнительные данные
- провести дополнительную проверку
5.5. Проверка может включать:
- подтверждение транзакции (TXID)
- подтверждение владения банковской картой
- подтверждение источника средств (SoF)
5.6. Первичная AML-проверка обычно занимает до 24 часов.
В отдельных случаях расширенная проверка может занимать до 3 рабочих дней.
6. Возврат средств
6.1. В случае невозможности завершения обмена средства могут быть возвращены отправителю.
6.2. Для добросовестных пользователей, чьи средства после проверки не подтверждены как связанные с незаконной деятельностью, комиссия возврата ограничивается только сетевой комиссией блокчейн-сети.
6.3. В случае выявления AML-рисков может применяться комиссия до 5%, но не более 100 USD в эквиваленте.
6.4. Возврат средств осуществляется на адрес отправителя после завершения проверки.
7. Использование криптовалютных адресов
7.1. Для некоторых направлений обмена сервис использует уникальные криптовалютные адреса для каждой заявки.
7.2. В отдельных случаях могут использоваться адреса пула ликвидности или сервисные адреса, принадлежащие сервису.
7.3. Все транзакции фиксируются в блокчейн-сети и могут проверяться пользователем самостоятельно.
8. Ответственность
8.1. Сервис не несёт ответственности за:
- задержки блокчейн-сетей
- действия банков и платёжных систем
- ошибки пользователя
8.2. Сервис не предоставляет финансовые, инвестиционные или юридические консультации.
9. Конфиденциальность
9.1. Персональные данные пользователей обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
9.2. Данные могут быть переданы третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством.
10. Запрещённое использование
Запрещается использование сервиса для:
- мошенничества
- отмывания денег
- финансирования терроризма
- обхода санкций
- любых незаконных действий
11. Заключительные положения
11.1. Использование сайта Exswaping.com означает полное согласие пользователя с условиями настоящего соглашения.