Сервис Exswaping применяет внутренние процедуры по противодействию отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML), направленные на предотвращение использования сервиса в незаконных финансовых операциях, включая отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма и другие запрещённые виды деятельности.
Данная политика разработана с учётом стандартов и рекомендаций, применяемых в индустрии криптовалютных обменных сервисов.
Все криптовалютные транзакции, проходящие через сервис, могут проверяться с использованием следующих инструментов:
Данные инструменты позволяют выявлять транзакции, связанные с:
Сервис Exswaping использует систему Risk Score для оценки уровня риска криптовалютных транзакций.
Уровни риска классифицируются следующим образом:
Транзакции с превышением допустимого уровня риска могут быть временно приостановлены для проведения дополнительной проверки.
Если транзакция отмечена системой мониторинга как подозрительная, сервис может временно приостановить выполнение обменной операции и запросить у пользователя дополнительную информацию.
Проверка может включать:
Сервис Exswaping не требует обязательного прохождения полной процедуры KYC для всех пользователей.
Однако в отдельных случаях проверка может быть запрошена в целях соблюдения AML-процедур.
Время проведения AML-проверки может составлять:
Если обменная операция не может быть выполнена по причинам, связанным с AML-рисками:
Максимальная комиссия при возврате средств не превышает эквивалент 100 USD.
Для пользователей, чьи средства прошли AML-проверку и не связаны с незаконной деятельностью, может удерживаться только комиссия блокчейн-сети.
Для снижения рисков транзакций сервис может использовать:
Методы управления адресами могут отличаться в зависимости от направления обмена и используемой сети.
Для направлений обмена, связанных с банковскими картами, сервис Exswaping может требовать подтверждение владения картой.
Проверка может включать:
Данные меры применяются для предотвращения мошенничества и несанкционированного использования платёжных средств.
Пользователи могут самостоятельно выполнить предварительную AML-проверку своего криптовалютного адреса с помощью публичных сервисов анализа блокчейна перед началом обменной операции.
Если пользователь не проводит такую проверку, он соглашается с тем, что сервис может применить AML-процедуры во время обработки транзакции.
Сервис Exswaping оставляет за собой право:
Сервис Exswaping запрещается использовать для: