Политика противодействия отмыванию средств (AML) сервиса Exswaping

Сервис Exswaping применяет внутренние процедуры по противодействию отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML), направленные на предотвращение использования сервиса в незаконных финансовых операциях, включая отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма и другие запрещённые виды деятельности.

Данная политика разработана с учётом стандартов и рекомендаций, применяемых в индустрии криптовалютных обменных сервисов.

Мониторинг транзакций

Все криптовалютные транзакции, проходящие через сервис, могут проверяться с использованием следующих инструментов:

публичные blockchain-обозреватели
внутренние инструменты мониторинга транзакций
аналитические сервисы блокчейна для оценки AML-рисков

Данные инструменты позволяют выявлять транзакции, связанные с:

darknet-маркетами
санкционными организациями
украденными средствами
мошенническими схемами
миксерами и сервисами анонимизации
высокорисковыми криптовалютными платформами

Модель оценки риска

Сервис Exswaping использует систему Risk Score для оценки уровня риска криптовалютных транзакций.

Уровни риска классифицируются следующим образом:

Low Risk — до 40%
Medium Risk — от 40% до 60%
High Risk — выше 60%

Транзакции с превышением допустимого уровня риска могут быть временно приостановлены для проведения дополнительной проверки.

AML-проверка

Если транзакция отмечена системой мониторинга как подозрительная, сервис может временно приостановить выполнение обменной операции и запросить у пользователя дополнительную информацию.

Проверка может включать:

подтверждение хеша транзакции (TXID)
подтверждение владения криптовалютным кошельком
подтверждение владения банковской картой
предоставление информации об источнике средств

Сервис Exswaping не требует обязательного прохождения полной процедуры KYC для всех пользователей.

Однако в отдельных случаях проверка может быть запрошена в целях соблюдения AML-процедур.

Сроки проверки

Время проведения AML-проверки может составлять:

до 24 часов — стандартная проверка
до 3 рабочих дней — расширенная проверка

Политика возврата средств при AML-проверке

Если обменная операция не может быть выполнена по причинам, связанным с AML-рисками:

средства могут быть возвращены на исходный адрес отправителя
может взиматься комиссия сервиса до 5%

Максимальная комиссия при возврате средств не превышает эквивалент 100 USD.

Для пользователей, чьи средства прошли AML-проверку и не связаны с незаконной деятельностью, может удерживаться только комиссия блокчейн-сети.

Управление криптовалютными адресами

Для снижения рисков транзакций сервис может использовать:

операционные криптовалютные адреса
уникальные адреса депозита, генерируемые для отдельных заявок

Методы управления адресами могут отличаться в зависимости от направления обмена и используемой сети.

Проверка банковских карт

Для направлений обмена, связанных с банковскими картами, сервис Exswaping может требовать подтверждение владения картой.

Проверка может включать:

подтверждение личности владельца карты
подтверждение владения банковской картой

Данные меры применяются для предотвращения мошенничества и несанкционированного использования платёжных средств.

Предварительная AML-проверка

Пользователи могут самостоятельно выполнить предварительную AML-проверку своего криптовалютного адреса с помощью публичных сервисов анализа блокчейна перед началом обменной операции.

Если пользователь не проводит такую проверку, он соглашается с тем, что сервис может применить AML-процедуры во время обработки транзакции.

Право отказа в обслуживании

Сервис Exswaping оставляет за собой право:

приостанавливать подозрительные транзакции
отказывать в обслуживании
запрашивать дополнительную информацию
возвращать средства при необходимости соблюдения AML-требований

Запрещённое использование

Сервис Exswaping запрещается использовать для:

отмывания денежных средств
финансирования терроризма
мошеннических операций
обхода санкций

любой незаконной финансовой деятельности

Политика AML и KYC