Политика AML/KYC для Exswaping.com

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) Exswaping направлена на предотвращение незаконных финансовых операций, включая финансирование терроризма, отмывание денег и любые другие противозаконные действия. В рамках этой политики сервис Exswaping активно отслеживает транзакции, чтобы выявить подозрительные операции и оценить риск, связанный с различными регионами и предыдущими активностями отправителей в блокчейне.

Для предотвращения незаконных операций сервис Exswaping устанавливает определенные требования к заявкам, созданным пользователями:

Отправитель и получатель в рамках одной заявки должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц не допускаются.
Все контактные и персональные данные, указываемые пользователем в заявке, должны быть актуальными и правдивыми.
При использовании банковской карты для перевода пользователи обязаны пройти обязательную процедуру верификации карты, предусмотренную Exswaping.
Сервис Exswaping вправе отказать в предоставлении услуг гражданам следующих стран: Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Чад, Конго, Гвинея, Кот-д'Ивуар, Северная Корея, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Ирак, Иран, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен и Зимбабве.
В случае возврата средств, признанных высокорисковыми, сервис может удерживать комиссию до 10%.

Exswaping применяет собственные процедуры проверки, соответствующие требованиям политики «Знай своего клиента» (KYC) для противодействия отмыванию денег:

Пользователи Exswaping проходят процедуру верификации, предоставляя официальный документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта). Сервис оставляет за собой право собирать информацию для целей выполнения политики AML. Все данные обрабатываются и хранятся в соответствии с политикой конфиденциальности и пунктом 3.9 Правил Exswaping.
В отдельных случаях Exswaping может запросить второй документ, подтверждающий личность и место жительства пользователя, например, банковскую выписку или счет за коммунальные услуги, не старше 3 месяцев. При подозрениях в достоверности предоставленной информации сервис также может запросить фото- или видео-верификацию пользователя.
Сервис Exswaping проверяет подлинность всех предоставленных документов и информации, а также может собирать дополнительные данные о пользователях, определённых как потенциально опасные или подозрительные.

Если данные пользователя изменились или его действия стали выглядеть подозрительно, Exswaping вправе запросить обновленные документы для подтверждения личности, даже если первоначальная проверка была успешно пройдена.

Эта политика помогает Exswaping обеспечивать безопасность транзакций и предотвращать финансовые преступления, соблюдая строгие стандарты борьбы с незаконной деятельностью.

Политика AML и KYC