Exswaping

AML/KYC 政策

反洗钱 (AML) 政策

Exswaping 的反洗钱政策旨在防止非法金融活动，包括恐怖主义融资、洗钱和其他违法行为。作为此政策的一部分，Exswaping 会积极监控交易，以发现可疑活动并评估与不同地区和发送方在区块链上的先前活动相关的风险。

为了防止非法交易，Exswaping 对用户创建的请求设定了一些要求：

同一笔交易中的发送方和接收方必须是同一人。不允许向第三方进行转账。
用户在交易请求中提供的所有联系信息和个人数据必须准确无误，并且保持最新。
使用银行卡进行转账时，用户必须通过Exswaping提供的强制卡验证程序。

Exswaping 保留拒绝向以下国家公民提供服务的权利：阿富汗、阿尔巴尼亚、安哥拉、阿尔及利亚、孟加拉国、玻利维亚、博茨瓦纳、缅甸、布隆迪、乍得、刚果、几内亚、科特迪瓦、朝鲜、赤道几内亚、厄立特里亚、加纳、几内亚比绍、海地、圭亚那、伊拉克、伊朗、老挝、黎巴嫩、利比亚、马里、摩洛哥、尼泊尔、尼加拉瓜、北马其顿、巴基斯坦、卡塔尔、沙特阿拉伯、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、突尼斯、乌干达、瓦努阿图、也门和津巴布韦。

对于被认为高风险的资金返还，服务可能会收取最高10%的费用。

KYC 政策 (了解你的客户)

Exswaping 实施符合「了解你的客户」（KYC）政策要求的验证程序，以防止洗钱行为：

Exswaping 用户通过提供官方身份证件（护照或身份证）进行验证。Exswaping 保留按照其AML政策收集信息的权利。所有数据的处理和存储均符合隐私政策及Exswaping规则第3.9条的要求。
在某些情况下，Exswaping 可能要求用户提供第二份文件，以确认用户的身份和居住地，例如不超过三个月的银行对账单或水电费账单。如对提供信息的真实性有疑问，Exswaping 也可能要求用户进行照片或视频验证。
Exswaping 验证所有提交文件和信息的真实性，并可能收集有关潜在高风险或可疑用户的其他数据。
如果用户数据发生更改或其行为显得可疑，Exswaping 保留要求更新文件以确认身份的权利，即使最初的验证已成功完成。

此政策帮助 Exswaping 确保交易安全，预防金融犯罪，同时遵循严格的反非法活动标准。