Політика AML/KYC

Політика протидії відмиванню коштів Exswaping

Exswaping застосовує внутрішні процедури AML, щоб запобігти використанню сервісу для незаконної фінансової діяльності, зокрема відмивання коштів, шахрайства, фінансування тероризму та інших заборонених дій.

Сервіс моніторить транзакції та оцінює ризики відповідно до галузевих стандартів криптообміну.

Моніторинг транзакцій

Криптовалютні операції можуть перевірятися за допомогою:

• блокчейн-оглядачів
• внутрішніх інструментів моніторингу
• аналітичних AML-сервісів

Це допомагає виявляти операції, потенційно пов’язані з даркнет-ринками, санкційними суб’єктами, викраденими коштами, шахрайськими схемами, міксерами або високоризиковими сервісами.

Модель ризику

Exswaping використовує модель Risk Score:

• Низький ризик — до 40%
• Середній ризик — 40%–60%
• Високий ризик — понад 60%

Операції з неприйнятним рівнем ризику можуть бути тимчасово призупинені для додаткової перевірки.

AML-перевірка

Якщо операцію позначено системою ризику, сервіс може призупинити обмін і запросити додаткову інформацію, зокрема:

• підтвердження TXID
• підтвердження володіння гаманцем
• підтвердження володіння банківською карткою
• дані про джерело коштів

Повний KYC не є обов’язковим для всіх користувачів, але може вимагатися у конкретних випадках для дотримання AML.

Строки перевірки

Стандартна перевірка — до 24 годин. Розширена — до 3 робочих днів.

Повернення у випадках AML

• кошти можуть бути повернуті на адресу відправника
• може застосовуватись комісія сервісу до 5%, але не більше 100 USD в еквіваленті

Для добросовісних користувачів, чиї кошти проходять AML і не пов’язані з незаконною діяльністю, можуть утримуватись лише мережеві комісії блокчейну.

Перевірка карток

Для напрямків із банківськими картками потрібне підтвердження володіння карткою для запобігання шахрайству.

Попередня AML-перевірка

Користувач може самостійно перевірити адресу публічними інструментами блокчейн-аналізу до створення заявки. Якщо перевірку не виконано, користувач приймає можливість застосування AML-процедур під час обробки.

Право відмовити в обслуговуванні

Exswaping залишає за собою право призупиняти підозрілі операції, відмовляти в обслуговуванні, запитувати додаткові дані та повертати кошти для дотримання AML.

Заборонене використання

• відмивання коштів
• фінансування тероризму
• шахрайство
• обхід санкцій
• інша незаконна фінансова діяльність